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Novità in materia di antiriciclaggio, il Presidente nazionale Sna Claudio Demozzi scrive all'intera categoria. La Direzione del Sindacato a disposizione degli iscritti In evidenza

Novità in materia di antiriciclaggio, il Presidente nazionale Sna Claudio Demozzi scrive all'intera categoria. La Direzione del Sindacato a disposizione degli iscritti

MILANO - Con una nota ufficiale a firma del Presidente nazionale Sna Claudio Demozzi il Sindacato ha informato tutta la categoria circa le recenti novità in ordine alle misure di antiriciclaggio. "Come noto - scrive Demozzi - l’Ivass ha emanato, in data 13 luglio 2021, il Provvedimento n. 111 in materia di autovalutazione e mitigazione del rischio di riciclaggio. L’argomento è stato oggetto di specifica circolare del Sindacato, inviata a tutti gli agenti iscritti. Tuttavia, l’alto numero di richieste di chiarimenti pervenute ai nostri uffici ci induce a ribadire alcuni passaggi fondamentali, che esponiamo di seguito. In sintesi, si tratta di una serie di disposizioni in merito ai criteri e alle metodologie da utilizzare per individuare e valutare il proprio rischio di riciclaggio. Come più volte richiesto dal Sindacato, l’Ivass in questa circostanza ha subordinato e mitigato i nuovi adempimenti sulla base di criteri dimensionali e organizzativi (per imprese e Intermediari), stabilendo limiti al di sopra dei quali (anche) gli Intermediari devono istituire la funzione antiriciclaggio e di revisione interna, nominando i responsabili di tali funzioni e il responsabile per la segnalazione delle operazioni sospette".
Il Presidente Demozzi ricorda, inoltre, che agenti e broker devono istituire la funzione antiriciclaggio, nel proprio organigramma, quando soddisfano congiuntamente i seguenti requisiti:
1) Numero di dipendenti o collaboratori iscritti nella sezione E del RUI, uguale o superiore a 30;
2) Distribuzione di prodotti assicurativi in relazione ai quali il volume di premi lordi contabilizzati dalle imprese sia superiore a € 15 milioni (art. 5, c.2).
Gli agenti che operano in forma di impresa individuale non sono tenuti a nominare il titolare della funzione antiriciclaggio, poiché essi stessi assumono tale responsabilità in prima persona quando, superati i limiti dimensionali sopra elencati, sono obbligati ad istituire detta funzione aziendale. Agenti e broker devono istituire la funzione di revisione interna, qualora siano costituiti in forma di società e ricorrano congiuntamente i seguenti requisiti:
a) Numero dipendenti o collaboratori iscritti nella sezione E del RUI, pari o superiore a 100;
b) Distribuzione di prodotti assicurativi in relazione ai quali il volume di premi lordi contabilizzati dalle imprese sia superiore a € 20 milioni (art. 8, c.2).
"Ai fini dell’istituzione delle funzioni antiriciclaggio e di revisione interna, nonché per l’obbligo di nomina del responsabile per la segnalazione delle operazioni sospette, - scrive ancora il Presidente nazionale Sna - i requisiti devono essere posseduti per almeno un biennio. Gli agenti potranno dismettere le funzioni anzidette, a decorrere dall’anno successivo a quello nel corso del quale verificheranno di non aver posseduto i requisiti previsti, in alcun anno del triennio precedente. In sede di prima applicazione della nuova normativa, le Imprese devono comunicare agli agenti i dati relativi al portafoglio incassi dell’anno 2019 entro il 14 agosto 2021. I dati relativi all’anno 2020 verranno trasmessi entro il 10 ottobre. Si ritiene utile segnalare che, in mancanza dei requisiti prescritti dalla normativa vigente (sopra elencati) in capo all’agente/società agenziale, le compagnie mandanti non potranno richiedere alcun adempimento connesso all’istituzione ed alla nomina delle figure aziendali in questione. Conseguentemente, e in questo caso, nessun nuovo adempimento potrà gravare sull’agente/agenzia".
Luigi Giorgetti

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